Société Générale SA ha resuelto el caso de las violaciones de sanciones con las autoridades estadounidenses tras llegar un acuerdo de procesamiento diferido con fiscales federales y aceptar el pago de US$1.340 millones a los reguladores de Nueva York y Washington.
Como parte del acuerdo anunciado el lunes, el tercer mayor banco de Francia reconoció haber violado las leyes de sanciones de Estados Unidos contra Cuba, Irán y Sudán desde 2003 hasta 2013.
El banco acordó pagar US$1.340 millones en total para resolver el asunto, dijo la Reserva Federal de Estados Unidos en un comunicado. Por las infracciones a las sanciones, pagará US$717 millones al Departamento de Justicia de Estados Unidos, US$325 millones al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS, de sus siglas en inglés), US$163 millones a la oficina del Fiscal del Distrito de Manhattan, US$81 millones a la Reserva Federal de Estados Unidos y US$54 millones al Tesoro de los Estados Unidos. El grupo pagará US$95 millones adicionales al DFS por laxos controles contra el blanqueo de dinero.
El acuerdo "eliminará la mayor parte de los riesgos legales del banco en Estados Unidos", según un informe de Bloomberg Intelligence.
"Société Générale ha admitido violaciones intencionales de las leyes de sanciones de Estados Unidos, y el ocultamiento a largo plazo de esas violaciones, que dio lugar a un flujo de fondos ilícitos de miles de millones de dólares a través del sistema financiero de Estados Unidos", dijo el fiscal federal, Geoffrey S. Berman, en Manhattan, quien anunció el acuerdo. "Otros bancos deberían prestar atención: la aplicación de las leyes de sanciones de Estados Unidos es, y seguirá siendo, una de las prioridades de esta oficina y de nuestras agencias asociadas".
Maria Vullo, quien dirige el Departamento de Servicios Financieros, dijo: "La ausencia de una infraestructura de cumplimiento de sanciones global y efectiva y la falta de supervisión de la gerencia de la empresa permitieron a los empleados de Société Générale ignorar el alcance y la aplicabilidad de las leyes que rigen las sanciones económicas".
Reservas legales
El coste de las multas está cubierto en su totalidad por reservas legales ya registradas en las cuentas de SocGen, dijo el banco en un comunicado por escrito el lunes. La compañía francesa no ve ningún impacto adicional en los resultados de 2018 de estos acuerdos.
"Reconocemos y lamentamos las deficiencias que se identificaron", dijo el máximo responsable del grupo, Frédéric Oudéa. SocGen "ya ha dado varios pasos importantes en los últimos años y ha dedicado recursos significativos" para mejorar sus programas de cumplimiento de normas a fin de eliminar la evasión de sanciones y el blanqueo de dinero.
SocGen resolvió otras dos investigaciones estadounidenses, relacionadas con sobornos en Libia y la manipulación de las tasas de interés, por un total de US$1.300 millones en junio. El acuerdo de hoy es el primer pacto de sanciones importante que involucra a un banco global durante la Administración de Trump. En 2015, Crédit Agricole SA resolvió un asunto de sanciones con las autoridades de Estados Unidos por US$787 millones.
Desde 2002, SocGen ocultó muchas de sus transacciones ilegales enviando pagos encubiertos mediante transferencias bancarias de bancos estadounidenses a prestamistas extranjeros omitiendo el nombre del beneficiario, de acuerdo con la declaración de hechos presentada al tribunal federal.
Después de enviar instrucciones en blanco al banco de Estados Unidos, SocGen notificaba al banco extranjero que la transferencia de dólares entrante se debía acreditar a la parte sancionada. De esta manera, SocGen pudo ocultar a las autoridades de Estados Unidos sus negocios con entidades cubanas.
El banco francés también concedió líneas de crédito a varias entidades cubanas. Entre 2003 y 2010, SocGen procesó transacciones por más de US$15.000 millones para clientes cubanos, incluido un banco cubano sancionado, según los documentos oficiales.
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