Sancionan a exCEO de una cooperativa de crédito por mala conducta

Alan Kaufman, que perdió su empleo como máximo responsable de Melrose Credit Union en 2016 por acusaciones de mal comportamiento, enfrenta una posible multa de US$4,5 millones y la prohibición de trabajar en el sector.

La Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA por la sigla en inglés), con facultades que, según dice, rara vez usa, el martes presentó cargos administrativos contra Kaufman ante la Oficina de Resolución de Disputas de Instituciones Financieras. Entre las acusaciones figuran: el exCEO utilizó su cargo en la cooperativa de crédito de Queens, Nueva York, para obtener alquiler gratuito en una residencia de la Ciudad de Nueva York, entradas al Super Bowl y boletos gratis para trasladarse a Estocolmo para ver el partido de hockey de los New York Rangers.

Kaufman creó un “riesgo financiero extremo y causó graves pérdidas financieras” a Melrose para beneficiarse, dijo la NCUA. Esta ha solicitado una orden de prohibición, la devolución de US$3,5 millones y un pago monetario de US$1 millón. Kaufman declinó efectuar declaraciones cuando Bloomberg lo contactó telefónicamente el miércoles.

La actividad principal de Melrose han sido los préstamos para licencias de taxis, principalmente en Nueva York, Chicago, Filadelfia y Miami, según la notificación de cargos por siete delitos. Kaufman pidió viajes de lujo gratuitos a vendedores de Melrose, incluidos CBS Radio, Madison Square Garden y los New York Jets, según la notificación, que dice que sus viajes comprendieron excursiones a París y Hawái.

Kaufman también vivió sin pagar alquiler durante más de dos años a partir de 2010 en una residencia de Nueva York que fue comprada por un prestatario de Melrose. Kaufman aprobó préstamos y otros financiamientos para el prestatario -cuyo nombre está tachado en la notificación- que no cumplían con el proceso normal de solicitud de préstamos de la cooperativa de crédito, dijo el organismo.

“Kaufman de manera imprudente empleó prácticas inseguras y poco sólidas al administrar los negocios de Melrose y no cumplió con sus deberes fiduciarios con Melrose”, dijo la NCUA. Kaufman ingresó a Melrose en 1984 y se convirtió en CEO, tesorero y miembro del directorio en 1998. Fue removido de su cargo de CEO por el directorio en julio de 2016 y perdió su puesto de tesorero y miembro de la junta directiva unos tres meses después.

El padre y el abuelo de Kaufman también fueron CEOs de Melrose. Después que su padre dejó el cargo y Kaufman se convirtió en CEO, el banco pagó los gastos de viaje de su padre y la esposa de este, incluidos hoteles, tarifas aéreas y comidas, según la NCUA, que dijo que también permitió que su familia extendida usara la limusina de la compañía a voluntad para fines no relacionados con la actividad de la empresa.

Bajo la dirección de Kaufman, en 2015 la calificación de Melrose según el sistema CAMEL –sistema de evaluación de cooperativas de crédito- cayó a cuatro, lo que indicaba “prácticas inseguras y poco sólidas” y graves deficiencias financieras. La peor calificación es cinco.