ECONOMIA
Pánico financiero

¿Qué está pasando en el Silicon Valley Bank y qué genera pánico en Estados Unidos?

La bolsa de Nueva York abrió a la baja el viernes porque la atención del mercado está puesta en los problemas del banco SVB.

Silicon Valey Bank
Silicon Valey Bank | Twitter @GRDecter

Los mayores bancos del mundo sufrieron un duro revés bursátil este viernes por los problemas del Sillicon Valley Bank, un prestamista estadounidense que desató la incertidumbre sobre el sector en general.

Así, los cuatro mayores bancos estadounidenses perdieron el jueves 9 la millonaria suma de US$ 52.000 millones en valor de mercado después de que las acciones del Silicon Valley Bank, un importante prestamista de la industria tecnológica, se hundieran un 60%. Caída que se extendió este viernes 10 de marzo.

La situación en el SVB sembró el pánico en el sector financiero mundial y asustó a los mercados tras anunciar una oferta de acciones y la venta de títulos para obtener efectivo al tiempo que lucha contra la caída de los depósitos de sus clientes.

Por la caída del Silicon Valley Bank se produce una fuerte corrida de los prestamistas estadounidenses

Según AFP, Silicon Valley Bank se vio obligado a realizar una venta forzosa de títulos por valor de US$ 21.000 millones de dólares, lo que supuso pérdidas de US$ 1.800 millones, y se tradujo en una caída del 60% de sus acciones en Wall Street.

La secretaría del Tesoro, Janet Yellen, afirmó que su departamento está monitoreando “algunos” bancos por los problemas con SVB, en una comparecencia ante el Comité de Medios y Arbitrios. 

El SVB fue fundado hace 40 años y su objetivo es brindar financiamiento a las empresas emergentes (startups) tecnológicas de Silicon Valley, sin embargo, los temores en cuanto a su capacidad financiera provocó que firmas de capital de riesgo como Funder Fund, Union Square Ventures y Founder Collective aconsejaran retirar los fondos de la entidad financiera. 

En ese sentido, analistas de Morgan Stanley descartaron un riesgo sistémico y recordaron que hay grandes diferencias entre los grandes bancos con una mayor liquidez y carteras diversificadas, y otros como Slivergate y SVB, especializadas en determinados perfiles de clientes con mayor riesgo.

 

El pánico se extendió por el mundo

El Deutsche Bank fue uno de los grandes perdedores de este viernes, ya que sus acciones cayeron casi un 10% tras la apertura de la bolsa de Fráncfort, recuperándose un poco más tarde para cotizar en torno al 7% cotizando a la baja.

Algo similar sucedió en en Londres, dónde el HSBC perdió más de un 5%, Barclays un 4% y NatWest más de un 3%. En París, el Societe Generale cayó más de un 5%, mientras que BNP Paribas bajó más de un 3%. Las suizas UBS y Credit Suisse cayeron más de un 3%. Por su parte, Mitsubishi UFJ Financial Group, que cotiza en Tokio, cedió más de un seis por ciento.

Los inversores temen que otros bancos puedan sufrir pérdidas similares, ya que sus carteras de bonos se han visto afectadas por la subida de las de interés, según analistas citados por AFP. 

Wall Street

Los bancos centrales de todo el mundo han estado subiendo los tipos de interés en un esfuerzo por ponerle un freno a la inflación. Los tasas más altas afectaron el valor de los bonos con menor rentabilidad que los prestamistas tenían antes de que los bancos centrales lanzaran sus campañas de subidas de tipos el año pasado. 

Los bancos se enfrentan ahora a pérdidas si deciden vender esos activos para cubrir una caída de los depósitos. Si el SVB quiebra, configuraría la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos.

Los mercados bursátiles se resienten

Los mercados bursátiles ya estaban en vilo esta semana después de que el jefe de la Reserva Federal de Estados Unidos, Jerome Powell, señalara que podría ser necesario un ritmo más rápido de alzas en las tasas mientras siguen luchando contra la inflación.

La Reserva Federal celebrará su próxima reunión de política monetaria los días 21 y 22 de marzo, cuando podría haber novedades al respecto. 

El crecimiento de nóminas en EE.UU. supera las expectativas

Los inversores temen que la Fed pueda llevar a la economía a una recesión si continúa con el tono hawkish y mantiene las tasas altas durante demasiado tiempo.

Las acciones del mayor banco estadounidense, JPMorgan Chase, cerraron el jueves con una caída del 5,4%; al tiempo que el Bank of America y Wells Fargo cayeron un 6,2%, y Citigroup bajó un 4,1%.

SE / LR