Este jueves un grupo de grandes bancos configuró un paquete de rescate de unos US$30.000 millones para evitar el colapso del First Republic Bank, una entidad que, en uno de los peores momentos para la banca estadounidense, sufrió un grueso retiro de depósitos en los últimos días.
La razón, según analistas estadounidenses, de la crisis que atraviesa la banca de ese país es que las entidades están sentadas en US$ 2,2 billones de pérdidas de bonos. En ese contexto, en las operaciones previas a la comercialización, las acciones del First Republic caían hasta el 22%.
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De esta manera, los papeles del banco norteamericano se encaminan a cerrar su peor semana, ya que la confianza en torno al prestamista se mantiene frágil incluso después de la asistencia brindada por los bancos más grandes de Wall Street.
Las pérdidas de este viernes se hilan con la rueda volátil del jueves, cuando las acciones del banco cayeron hasta 36% antes de terminar el día con una ganancia cercana al 10% después de que bancos como JPMorgan Chase., Bank of America, Citigroup y Wells Fargo salieran al rescate.
La razón para que la caída continuara este viernes es que trascendió que los préstamos de la Reserva Federal variaron de US$20.000 millones a US$ 109.000 millones del 10 al 15 de marzo. El banco también dijo que suspendería los pagos de dividendos y reveló una posición de liquidez cada vez más corta.
A la caída del First Republic le siguen la de los bancos regionales, con PacWest Bancorp descendiendo cerca del 6% en el premarket; Western Alliance Bancorp un 2,5% abajo y KeyCorp 1,5%. Mientras que el ETF de banca regional SPDR S&P cayó hasta 2,6.
La explicación a la gran deuda que enfrentan los bancos
Cuando las tasas de interés eran bajas y los precios de los activos altos, los bancos se llenaron de bonos a largo plazo. Fue el 16 de marzo de 2022, cuando el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, asumió el repunte de la inflación que había pensado que se desvanecería, lo que llevó a que finalmente se movieran más rápido y con más furia de lo que nadie esperaba.
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Empezó lentamente con un alza de un cuarto de punto. Sin embargo, ese sería el primero de una serie de aumentos que hasta ahora ha totalizado 4,5 puntos porcentuales e incluyó cuatro alzas de 0,75 puntos porcentuales. El punto de referencia ahora está en un rango de 4,5% a 4,75%.
El colapso estrepitoso del Silicon Valley Bank permite observar el riesgo subestimado dentro del sistema. Pues a mayores tasas de interés, y teniendo en cuenta que la próxima semana puede venir un nuevo ajuste al alza, los precios de los bonos se desplomaron generando enormes pérdidas para los bancos.
SE
