Cuáles son los requisitos para tener un asesoramiento financiero

A la hora de brindar asesoramiento financiero, es esencial entender el origen de los fondos y los ingresos de una familia. Por ende, es importante determinar si ya cuentan con un excedente o si, a través del asesoramiento, se puede ayudar a generarlo, lo cual es clave.

Cuáles son los ingresos y en qué se trabaja

Para hablar justamente de cuáles son los mecanismos para obtener un asesoramiento financiero, Canal E se comunicó con el asesor Ariel Di Giacomo, quien explicó que en su  organización “no hay un ingreso mínimo para que una familia solicite la atención de un asesor financiero”. 

Según el entrevistado, el objetivo es ayudar a la familia a identificar cómo empezar a ahorrar y “se trabajan aspectos como los "gastos hormiga" y otros menos importantes para demostrar que es posible generar un excedente”. Y agregó: “El aguinaldo o sueldo anual complementario es una oportunidad para que los empleados ahorren”. 

Cómo destinar los fondos a diferentes plazos

En continuidad con el tema, Di Giacomo sostuvo que aunque muchas personas ahorran para metas a corto plazo, es importante también hacerlo para objetivos de largo plazo, como un fondo de emergencia. “Una buena reunión con un asesor financiero permite a la familia entender la importancia de generar espacios en su economía para el ahorro”, continuó.

En ese sentido, el asesor aseguró que, “si comprenden y aceptan este concepto, encontrarán la manera de destinar una cantidad de dinero mensual a sus necesidades financieras”. Y destacó que muchos clientes “llegan con miedo a invertir en algo que no sea plazo fijo, dólares o propiedades inmobiliarias”. Y siguió: “Este miedo, que puede paralizar, se supera al ver cómo se materializan las propuestas del asesor, redefiniendo el perfil del inversor con el tiempo”.

Al cerrar Di Giacomo dijo: “Nuestra relación con los clientes es dinámica y a largo plazo porque a medida que los clientes envejecen, su perfil de riesgo cambia”.