El principal regulador de Wall Street presentará una propuesta de restricciones para los corredores de bolsa y los administradores de fondos que utilizan inteligencia artificial para interactuar con sus clientes.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) dará a conocer el miércoles un plan para erradicar lo que el presidente Gary Gensler ha calificado de conflictos de intereses que pueden surgir cuando las empresas financieras adoptan estas tecnologías. La agencia también estudiará la posibilidad de adoptar normas definitivas que obliguen a las empresas a revelar incidentes graves de ciberseguridad en un plazo de cuatro días hábiles desde que se consideren significativos.
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La propuesta sobre IA es la ofensiva más reciente de los reguladores de Washington, preocupados por el poder de las tecnologías para influir en todo, desde las decisiones crediticias hasta la estabilidad financiera. Según un comunicado de la SEC, las empresas tendrían que evaluar si el uso que hacen del análisis predictivo de datos o de la IA plantea conflictos de intereses y, a continuación, eliminarlos. También tendrían que reforzar sus políticas escritas para asegurarse de que cumplen la norma.
Las empresas financieras llevan años utilizando la IA para la detección de fraudes y la vigilancia del mercado. Más recientemente, la atención se ha desplazado a las recomendaciones de operaciones, la gestión de activos y los préstamos. La SEC quiere asegurarse de que las empresas no antepongan sus intereses a los de los clientes al recomendar operaciones o productos financieros.
La propuesta es más amplia que los requisitos existentes para que los corredores actúen en el mejor interés de sus clientes al hacer recomendaciones, dijo un miembro del personal de la agencia durante una conferencia de prensa el martes.
Presión total
En las últimas semanas, los reguladores han dejado claro que están intensificando la supervisión de la inteligencia artificial.
Rohit Chopra, director de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, señaló que se van a imponer nuevas restricciones al uso de la IA en los préstamos. Michael Barr, vicepresidente de supervisión de la Reserva Federal, dijo que las entidades financieras deben asegurarse de que estas herramientas no extiendan los sesgos y la discriminación en las decisiones de crédito.
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La Comisión Federal de Comercio ya abrió una investigación sobre OpenAI Inc., empresa respaldada por Microsoft Corp. y que creó ChatGPT, para examinar si el chatbot plantea riesgos para la reputación y los datos de los consumidores. La investigación fue dada a conocer por primera vez por el Washington Post.
El presidente Joe Biden dijo el 21 de julio que su Administración adoptaría nuevas medidas ejecutivas en las próximas semanas para establecer un marco de “innovación responsable” con la tecnología.
Desde que tomó las riendas de la SEC en 2021, Gensler ha expresado su preocupación por la posibilidad de que la IA aproveche una gran cantidad de datos para dirigirse a los inversionistas particulares y los induzca a modificar su comportamiento a la hora de operar, invertir o abrir cuentas financieras.
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La semana pasada, calificó estas herramientas de “la tecnología más transformadora de nuestro tiempo”, pero advirtió que la concentración de la tecnología en unas pocas empresas, o en unos pocos conjuntos de datos fundamentales, plantea un riesgo que podría conducir a una futura inestabilidad de los mercados financieros.
Divulgación de ciberseguridad
El miércoles, la SEC también pretende ultimar un plan que obligue a las empresas a revelar violaciones de ciberseguridad significativas.
La norma final mantiene el requisito de la versión propuesta de revelar públicamente las infracciones dentro de los cuatro días hábiles posteriores a la determinación de que son “materiales” para las operaciones o la situación financiera de una empresa. Sin embargo, agrega una opción para retrasar la divulgación si el fiscal general de EE.UU. determina que hacer público el incidente plantearía riesgos para la seguridad pública o nacional.
Grupos del sector como Business Roundtable han advertido que un plazo de cuatro días daría información valiosa sobre las operaciones de la empresa a los malos actores.
Otra propuesta que figura en la agenda de la SEC permitiría a los asesores de inversión que operan exclusivamente en línea registrarse en la comisión. La agencia calcula que la exención actual afecta a unos 200 asesores de inversión.
Traducido por Paulina Munita.
